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五大險企全球買大樓
來源: 作者: 發表時間:02-26 10:16

過年,保險公司也要買年貨。

春節期間,普通老百姓忙著置辦年貨、搶紅包,安邦保險也在此期間采購了兩件“年貨”:2月16日、2月17日,安邦先后宣布收購荷蘭VIVAT保險公司、韓國東洋人壽。可以說,這是其國際化投資路線的又一體現。

保險業要實現持續健康的發展,承保端和投資端的發展都不可偏廢。自2001年至今,我國保險業承保端的發展快速且相對穩定,而投資端的波動較大。盡管剛剛過去的2014年投資端業績可喜,但提升的空間仍然很大。

收益率創5年新高

相關數據顯示,2014年,保險資金投資收益率6.3%,比上年分別提高了1.3個百分點,創5年最好水平。

不過從2001年至今,保險資金的投資收益率波動巨大。《中國保險業競爭力報告》(2014)(以下簡稱《報告》)指出,從2001~2005年,我國保險行業凈投資收益率明顯低于英美等國水平,之后逐步上升,至2007年達12.17%的頂峰,受2008年國際金融危機的影響,凈投資收益率大幅下降,2009年有所回升,此后又連續下降3年,2013年回升至5.04%,2014年為6.3%。

盡管2014年的投資業績可喜,但縱向比較還遠不及高峰時期水平,橫向比較與美國等保險強國也有一定差距。業內人士認為,要提高我國保險資金投資收益,進行多元化配置和全球化配置是十分重要的選擇。

從保險資產管理公司涉及的業務來看,目前主要有六大方面,包括保險資產管理計劃、第三方保險資產管理服務、企業年金服務、基礎設施不動產債券計劃、投連險賬戶管理服務,以及增值平臺服務等,產品的種類不斷多元化。

“多元化配置是未來我國保險資產調整的主要方向。”上述《報告》指出,新一輪的保險投資改革定位于全面提升保險機構的資產配置能力與投資管理能力,以市場化、放松管制、拓寬投資范圍為基調,支持產品創新,提高整體效益。對照國際保險資產配置的實踐,我國保險資產還有十分廣闊的可拓展范圍。

同時,該《報告》還指出,我國的保費收入以收益敏感的儲蓄類業務為主,這對資產回報有較高的要求,險企在全球范圍內優化配置、提高收益將是一個重要選擇。

全球配置在路上

2012年10月12日保監會發布《保險資金境外投資管理暫行辦法實施細則》,支持險資逐漸將觸角伸向海外,2013年中國平安率先探路投資海外不動產,此后,險企海外不斷出手,當前已進入險資海外投資的加速期,這一過程,花了大約2年時間。

根據保監會公開信息,目前,中國財產再保險公司、陽光人壽、中國人壽資管公司、中郵人壽、泰山財險、前海人壽、光大永明人壽等多家險企都獲得了開展保險資金境外投資業務的批復許可,還有不少險企設立了香港資管公司,專門負責其海外投資。

截至目前,已經在海外有實質投資行為的險企有5家,投資項目包括中國平安購買倫敦勞合社大樓,中國人壽與卡塔爾控股聯手收購倫敦金絲雀碼頭10 Upper Bank Street辦公樓90%的股權,安邦保險先后收購了紐約華爾道夫酒店、比利時FIDEA保險公司、比利時德爾塔·勞埃德銀行、荷蘭VIVAT保險公司、韓國東洋人壽,還有消息稱安邦擬收購曼哈頓一處辦公大樓。

如今,安邦海外投資的觸角已遍布歐洲、美洲、亞洲,涉足的投資產業既有房地產業也有金融業。前不久,陽光保險在收購澳大利亞喜來登酒店之后,又擬收購紐約曼哈頓中心的Baccarat品牌旗艦店。另有媒體報道,泰康人壽也已完成海外不動產投資首秀,花費約2億英鎊在倫敦金融城成功競購辦公樓。

相比于安邦的快速度、廣覆蓋,大多數險企的海外投資集中在寫字樓或酒店類經營性物業。據了解,還有部分險企盡管正在積極物色海外投資項目,但在行動上仍偏謹慎。而業內人士分析認為,當前,人民幣的快速升值的預期不斷減弱,更加有利于險企進行海外資產配置,符合其追求長期穩定回報的預期。

毋庸置疑,險資投資的全球化配置之路已經開啟,很多險企都在積極研究和探索。不過,有業內人士透露,在我國企業的海外投資史上,也曾有過不少失敗的教訓,因此,險資放眼全球進行產業布局,方向是對的,但涉及到具體的投資項目,險企還需進行周密論證,謹慎投資。

【責任編輯:jinqiongliang】

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